个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

资讯 1年前 (2023) admin
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中华人民共和国反电信网络诈骗法本法自2022年12月1日起施行。

本案例解析和数据泄露有什么关系?为什么会遭受电信诈骗?电信诈骗过程受害者如何被骗的?最终监管介入及时止损。

数据泄露

最近快递地址泄露的例子,当诈骗者手里面掌握了你的相关数据;姓名手机号码、家庭住址,同时他可以通过家庭住址反查家里其他人的姓名、手机号码,然后再去结合这些关联家人的数据泄露信息实施诈骗。

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

单条的数据泄露不可怕,可怕的是把所有的数据泄露关联起来。

数据泄露远远不止这些,诈骗者会针对性的去定位一些人群。如

  1. 母婴信息泄露,会定位一些孕妇

  2. 养老数据泄露,会去定位老人

  3. 校园相关的数据泄露,会定位到学生等等等等等等

  4. 企业信息泄露,会定位一些老板

有人说我一共就三千块钱他能骗我多少?

天真了,你可以看看你的美团、JD、支付宝,招行、建行、农商行。哪一个没有借贷的平台????


诈骗案例

电信诈骗有很多形式如刷单、假冒客服、疫情、色情、退款、理财投资等等,不管怎么变化都是围绕了人性的弱点来进行诈骗。通常使用威胁、影响、指导、咨询、请教、惩罚、操纵、愤怒、同情、欺骗、请求、恐吓等

第一步

?️诈骗者.  通过国外电话号码拨打电话过来,以个人支付宝、JD金条、微粒贷、等其他借款平台违规为由申请注销,否则影响征信……

?受害者:听到这里我怀疑是不是骗子,我向他确认了,我的电话,sfz号,和在那个学校,他都准确的说来了。然后影响我的征信,脑子里开始想象……没法坐飞机,高铁,没法贷款买房,甚至影响终身……再想下去就不得了了。心跳开始加速,脑子有点凌乱,听了客服电话的指挥打开了贷款平台,发现确实有违规额度……低于国家标准。

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

第二步

?️诈骗者 使用国内电话拨打过来,核实开通相关贷款,让受害者确信自己是违规的。然后引导加入qq群

?受害者:进群后按照客服指引发送了,自己的违规额度截图到群里。这时候就挂断了电话。

第三步

?️客服3 群客服,拨通语音电话,不给受害者有太多思考的机会,指导受害者打开(xxx银保监会.com)被骗,和另外诈骗者配合,

?受害者:听了客服的耐心讲解,我按照他的引导访问了他发给我的网站。xxx银保监会.com,我再次确信了,这个就是官方的网站。后来跳出客服和我沟通。

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

第四步

?️客服4 制作虚假的官方网站,冒充国家公务人员(银保监会,公安),对其进行威胁,以违规借贷,不符合国家标准等理由,对各大借款平台进行“清空”转账。

?受害者:通过客服聊天确认我的姓名,出示了相关的工作证,要求我阅读相关的制度,提示我操作。。。

诈骗细节

受害者:张三

客服:请稍等,正在为您查询。

受害者:申请注销额度

客服:请稍等,正在备案!

系统提示:检测您名下存在违规网贷额度,请在当前工作人员指导下及时关闭违规网贷额度, 避免账户产生高额管理费用及影响个人征信。

系统提示:为保障您个人合法权益,本次办理注销违规网贷业务请在(中国银保监会)乐播投屏在线监管下进行关闭。

系统提示:本次备案安全投屏码:xxx xxx xxx

引导投屏

这时候我按照QQ群语音里面的电话指引,下载了乐播投屏(诈骗者)的监管(监控)下。进行一步一步操作。

冻结微信

首先按照上面他说的,属于监管单位,让我自己发送短信,让我误认为他们有这个权限冻结微信(真是监管单位???)。

话术

正在为您提交数据,请编辑短信dj(冻结)发送至1069032902xxxxx提交抹除个人微粒贷违规数据。(其实是微信自助冻结的方式)


系统提示:提交审核失败,因名下违规网贷银联账户未处理,中国银保监会暂时冻结您个人微信,请勿私自进行解冻避免永久冻结!请配合当前工作人员为您办理抹除违规网贷额度,及时处理,避免永久冻结您微信,支付宝及名下银联账户!!


骗取手机验证码

系统提示:您申请的关闭违规网贷的处理通道已开启,请在当前工作人员的指导下及时完成认证关闭,为保障本次处理操作的合法性,将为您提交个人处理信息至公安110,请注意查收本次备案信息验证码。

收到公安110短信后请按照工作人员指导下进行备案!

制造假象

制造官方图片例如,logo、签章每次替换

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

循环借贷

当你借完一个平台后他提示你另外一个平台会有问题,然后进入循环

话术

系统提示:查询您在第三方存在违规网贷:好分期。

请在规定时间内认证回收,避免违规额度长期滞留本人账户产生高额利息。


申请成功,微信临时解冻,请在10分钟内进行银联认证资金关闭所有违规额度,恢复个人征信。


申请成功,微信临时解冻,请在10分钟内进行认证关闭所有违规贷款额度,请勿超时!超时系统将永久冻结个人微信以及个人名下所有银联账户!


系统提示:由于您的名下银联账户安全系数过低,导致暂时无法为您关闭银联网贷,由中国银保监会授权对接到银行端口进行违规网贷注销,请及时归集个人资金至银联账户报备进行保障,对接银联关闭代码认证强制关闭违规网贷。


您好,请通过银联流水认证,辅助关闭违规网贷,避免账户产生高额管理费用及影响个人征信。


请通过刷新银联数据关闭电子借贷合同,报备个人资金通过资金代码认证辅助电子合同,请勿超时认证,时效为3分钟。超时系统将冻结名下账户。


请在工作人员指导下进行认证关闭违规网贷,本次办理业务都是全程录音,请勿介入第三方声纹,导致系统无法认证是本人在进行办理关闭,影响个人征信问题。


被骗细节

经过客服人员的一系列操作,我已然投降,我只想尽快把这些违规贷款清空掉。通过某某平台借贷,输入了我的相关信息,身份证号码,进行验证。

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

申请了他们提示的各个平台的额度,申请结束后,客服使用官方的文件发我提示,汇入指定账户。

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

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循环操作借贷

当我转过了以后客服提醒我其他平台存在违规网贷。

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

一个平台清空后,再另一个平台持续操作。

好分期,哈罗,支付宝,微粒贷,滴水贷款,中邮……

各个平台加起来损失数十万

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

反诈中心提醒

在我循环几次以后,派出所反诈中心把我从诈骗的循环中拉了出来。

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

加我的微信

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析


拨通我的电话,我还在纳闷怎么会有派出所的打电话给我????我也没犯罪啊????

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

反诈中心的警察叔叔告诉我详细的情况,我被骗了,让我把身份信息,诈骗转账记录发给他……这时候我才意识到我被骗了……。

欲哭无泪,大脑里面一片空白,隔了很久才反应过来……在内心挣扎。

最后发现我还在被监控中,或许骗子正在庆祝……

个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

或许你看来,这很傻,但是这就是每天都在发生的真实的事情。

END


如果接到诈骗电话请注意以下几点。

一、及时核实信息。

京东400开头客服电话不会主动外呼,外呼客服号码为固定短号。

常见的银行客服电话

农业银行:95599
建设银行:95533
中国银行:95566
工商银行:95588
交通银行:95559
招商银行:95555
华夏银行:95577
兴业银行:95561
深圳发展银行:95501
中信银行:95558
民生银行:95568
上海浦东发展银行:95528
光大银行:95595
徽商银行:96588
邮政储蓄银行:95580

二、不透露个人信息。

提高信息安全意识,身份证号、银行卡号、验证码等个人信息不能泄露。

对常见的快递地址、外卖地址、尽量不写真实姓名、地址不要太精确能拿到就好(如果自己觉得方便的话)

三、不加好友不开视频。

下载app或者去各类视频会议软件进行共享视频等协助操作,一定要拒绝。

四、无论任何渠道都不给陌生人转账。

如果不幸被骗,保存相关材料,立即报警。

五、提到征信也不用害怕。

任何人无权删除或修改,如对个人征信存疑可登录中国人民银行征信中心查询。



点个在看你最好看


原文始发于微信公众号(SafeTime):个人信息泄露造成的电信诈骗详细案例解析

版权声明:admin 发表于 2023年2月13日 上午11:34。
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