新加坡惊天电诈案，退休记者分266次“主动”给骗子转款1486万

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朋友们好啊。

年前的时候，一个#私募基金董事长遭电信诈骗，损失1000万#的新闻传得沸沸扬扬，大伙都瞧见了吧。

强烈建议没看过的同学上网了解

本来以为这么离奇的诈骗案例，应该很罕见。

但是没想到前两天新加坡《联合早报》报道了另一起被骗案件，跟这位董事长的遭遇几乎一模一样。

甚至第二位受害者的被骗过程还要更夸张一些。

潘星华，74岁，独居，祖籍上海，后移民新加坡。

退休前，她曾是《联合早报》的一名记者。

潘的头脑灵活，敢打敢拼的性格十分契合记者身份，很早就在台内闯出了名声。

但花无百日红，从报台退休后，潘星华过起了独居生活。

2019年8月24日，她接到一通来自DHL（一家快递公司）的电话。

电话那头的人告诉她，有一个她寄出的包裹内有8本伪造的护照，现在该包裹已经被海关扣留。

已经74岁的潘星华连收快递都不太会，又怎么可能专门弄8本假护照寄给别人呢？

她当即表示自己并不知情，这个包裹不是她寄的。

见潘否认，那人也不急，他又接着说道：

这个事已经超出了我们能解决的范围，我会将你的电话转接到「国际刑警」那边，你们自己沟通。

接通「国际刑警」电话后，潘依然表示自己并不知情，却被告知，她的身份信息被牵扯进了一起中国大陆的洗钱案，她是主谋，骗了16位中国人的血汗钱。

莫名其妙被卷进洗钱案件，潘星华虽然觉得奇葩，但她清楚自己没有参与过洗钱，所以也并没有十分紧张。

但「国际刑警」接下来一段话，却让她不得不重视这件事。

前面说了，潘星华祖籍在上海，离国前她曾在浙商银行开办了一张银行卡。

这张卡是她的主要储蓄卡，多年来她的工作收入加上国内资产变卖的钱都被存进这张银行卡中，截至2019年，卡内存入了1486万元人民币（300万新元）。

「国际刑警」声称潘星华涉嫌洗钱案，并没有让她感到紧张，但对方接着表示将会因此冻结她的银行卡，为期2年，却一下让她担心起来。

在潘的计划中，她在当年9月15日，将会有一笔大额必要支出，需要用到银行卡，现在警方说将冻结她的金额，这让她无法接受。

通话中潘星华突然加重的紧张情绪让对面「国际刑警」舒了一口气，他们借机“安慰”潘道：

我们相信你是无辜的，但现在需要你配合我们工作，只要你配合我们，你就不是洗钱的罪犯，而是一名受害者。

警方的循循善诱让潘逐渐冷静下来，接下来的三个小时中，一位「国际刑警」耐心且仔细地向她讲解了案情。

为了让她完全放心，这位“善良”的刑警还专门引荐了一位检察长不远千里赶到新加坡递上了她的罪状。

递完罪状没过两天，同一位检察长又再次登门偷偷交给他一封“揭发信”。

交完揭发信，又过了几天后，还是这位热心的检察长，这次直接进入了潘的家中，随后煞有介事地拿出一份《承诺书》要她签字、按指纹。

这份承诺书要求他必须对整件事完全保密，不能向包括家人在内的任何人透露这件事，否则将承担3年以上7年以下的有期徒刑。

骗子这一套线上线下的组合拳，让潘星华完全沉浸在了对方的谎言之中。

此时她真的相信自己已经被卷入了一场重大的洗钱案件，与自己交谈的对象真的是「国际刑警」，而且他们还是好人，正在帮助自己洗脱嫌疑。

有了这一连串的行为铺垫，完全取得受害者信任之后，骗子已经可以高高举起收割的镰刀了。

获得前记者的全部信任后，骗子正式开始了骗钱计划。

他们先是指示潘登录一个纯数字构成的IP地址，骗子告诉潘这是一个警方处理案情的网站，她的案子可以在这上面解决。

等潘登录该网站后，看到的是一幅1：1还原的警察局官网界面。

骗子接着指示她可以在该网站输入110报警，潘星华在中国生活过，她知道110是大陆的报警电话，于是按照骗子的指示报了警。

电话拨通后，大陆警方告诉她，她现在仍有嫌疑，但是由于「国际刑警」的面子，警方现在在秘密帮助她洗脱嫌疑。

这个「秘密帮助」是全案最离奇也是有意思的地方，在我写过的所有案例中，我从未见过这么简单直白但是高效的方式，能将一个人的银行卡余额转走。

如果你是一个骗子，想让受害者无法发现自己的余额正在被转移，最好的方法是什么？

简单，不让她看不就得了。

大陆警方告诉潘星华，现在对她的帮助都是秘密进行的，所以电脑屏幕上浙商银行后台的内容不能对她透露。

因此他们要求她用一块白布将电脑屏幕遮住。

我相信任何一个20几岁的年轻人，听到“警方”提出这个要求后都能醒悟过来遇到了骗子。

但是对一个74岁的老人而言，白布盖住屏幕是可以理解的，所以她照做了。

确定老人将屏幕遮住后，骗子接着要求她拿出银行发放的USB-Key（密码器，俗称U盾），将手指放在密码器的屏幕上，以便警方检测指纹，之后每隔3秒，按一次OK键。

亲身使用过U盾的朋友这会儿应该明白发生什么了。

潘星华的手指每按下一次OK键，就是一笔5万元的资金转出，在接下来的20天里，按照骗子的指示，她一共按了266次。

等到最后她反应过来登录账户查看时，她的账上只剩下7毛6分。

骗光了潘的账户存款，骗子犹觉不够。

在和潘星华打交道的20天里，他们还分别动用了汇款审查财力、受害人自杀需要抚恤金等理由向她索要了180万新元（925万人民币）。

为了凑够这笔钱，她先找朋友借钱，之后又借了高利贷，才最终筹够了这900多万。

这边刚汇完900万，那边“警方”马上又要求她再筹2000万。

不得已潘星华只好再找朋友借钱，前两天刚借出去100万的朋友觉得不对劲了，死活要求她说出缘由。

顾虑于《保密协议》潘本不想说，但在朋友的一再要求下，她说出了前因后果。

朋友听完大吃一惊，赶紧拉着潘星华去报警。

此时她还不信，直到她登录自己的银行账户发现余额只剩7毛钱时才猛然清醒。

之后的情况和所有诈骗案受害者一样，报警、立案、遥遥无期的调查、后悔、失落……

在女儿的鼓励下，潘星华变卖了两处房产，归还了欠债和高利贷。

至今，骗子的痕迹依然无处可寻。

从大方向上来说，潘和钮的案件没有什么不一样。

假冒警察骗取信任?

各种理由要求转账?

想方设法让受害者忽略余额被转走?

卷款跑路。

很早之前咱就说过，骗子最是公平，对所有人都一视同仁。

街头巷尾薅羊毛的群众会被骗，宅家宝妈会被骗，挥斥方遒的董事长一样会被骗。

其实在骗子眼中，高高在上的精英阶层，并不比市井小民更难忽悠。

原文始发于微信公众号（黑白呸）：新加坡惊天电诈案，退休记者分266次“主动”给骗子转款1486万